Mobile Wallet and Payment Technologies Taille du marché, part, croissance et analyse de l'industrie, par type (Commerce mobile, communication sur le champ proche sans contact, micropaie mobile, billetterie mobile, transfert d'argent, micropaiements et coupon mobile), par application (paiements de factures, achat, divertissement, rail, métro et billets de bus, réserve hôtelière, tickets aériens et adoption et autres) et prévisions régionales pour 2033

Présentation du marché des portefeuilles mobiles et des technologies

La taille mondiale du marché des portefeuilles et des technologies de paiement était de 40536,72 millions USD en 2024 et le marché devrait toucher 211803,84 millions USD d'ici 2033, présentant un TCAC de 17,6% au cours de la période de prévision.

Les portefeuilles mobiles et les technologies de paiement augmentent à un rythme sans précédent, tirés par l'augmentation de la pénétration des smartphones, une infrastructure de paiement numérique améliorée et une augmentation des paiements sans contact. Les portefeuilles mobiles commencent à être conduits sur l'authentification biométrique en tant que support de paiement plus récent et plus sûr entre autres lorsqu'ils sont utilisés dans les services bancaires et financiers. Les acteurs du marché tels qu'Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay et PayPal innovent constamment pour améliorer l'expérience utilisateur et également pour élargir leur marée pour englober plus de coins du globe, alors que la montée en puissance du commerce électronique, les campagnes gouvernementales ont promu la croissance du marché. Des défis tels que les menaces de cybersécurité, les problèmes réglementaires et les taux d'adoption différents par diverses régions établissent encore de futurs obstacles. Dans l'ensemble, le marché des portefeuilles et des technologies de paiement mobiles est sur le plan d'une croissance régulière, transformant le commerce mondial et les transactions financières.

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Les crises mondiales ont un impact sur le marché du portefeuille mobile et des technologies de paiement - Impact Covid-19

"Le portefeuille mobile et l'industrie des technologies de paiement ont eu un effet positif en raison de l'accélération de la transition vers les paiements numériques pendant la pandémie Covid-19"

La pandémie mondiale Covid-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché subissant une demande supérieure à celle-ci dans toutes les régions par rapport aux niveaux pré-pandemiques. La croissance soudaine du marché reflétée par l’augmentation du TCAC est attribuable à la croissance et à la demande du marché au niveau des niveaux pré-pandemiques.

Covid-19 a eu un impact plus important que prévu sur le marché du portefeuille mobile et des technologies de paiement. La pandémie a accéléré l'adoption de transactions sans contact par les paiements numériques pour empêcher le contact physique. Le commerce électronique a prospéré en raison de verrouillage et de mesures de distanciation sociale, améliorant encore l'adoption de portefeuilles mobiles et de solutions de paiement numérique. Les gouvernements et les institutions financières de tous les pays ont encouragé les transactions sans espèces à réduire la transmission des virus, ce qui augmente toujours la croissance du marché avec le bon côté de l'adoption rapide. Cependant, le jeûne a également exposé de telles vulnérabilités en cybersécurité et la fracture numérique qui appelle à l'accessibilité et à l'inclusion financière comme des défis intimidants.

Dernière tendance

"Montée des super applications pour stimuler la croissance du marché"

Les nouvelles tendances du portefeuille mobile et des technologies de paiement ont été de super applications. Ces plates-formes à guichet unique comme WeChat Pay, Paytm et Grab offrent des paiements, des banques, des assurances et des options d'investissement dans un seul colis. Les super applications augmentent la commodité des utilisateurs avec des écosystèmes transparents dans les transactions, ce qui réduit le besoin de plusieurs applications financières. Il s'agit d'une tendance mondiale car les entreprises continuent de viser à étendre les services qu'elles offrent et ont plus d'engagement des clients.

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SEMBLOGIES MOBILES ET TECHNOLOGIES DE PAIEMENT

Par type

Sur la base du type, le marché mondial peut être classé en commerce mobile, communication en champ proche sans contact, micropaie mobile, billetterie mobile, transfert d'argent, micropaiements et coupon mobile

• Commerce mobile: le commerce mobile est établi sur les transactions numériques effectuées à partir d'appareils mobiles sur une variété de marchés différents à partir des achats en ligne pour facturer les paiements et les services financiers.

• Communication en champ proche sans contact: transactions de robinet entre un appareil mobile compatible NFC et un point de vente marchand.

• Micropayment mobile: le micropaie mobile est une disposition pour les transactions à petite valeur qui sont normalement utilisées pour les achats intégrés, le contenu numérique et les jeux.

• Billetterie mobile: la billetterie mobile fait référence à l'achat et au stockage des billets de voyage / événement sur l'appareil mobile d'un utilisateur.

• Transfert d'argent: transfert d'argent vers P2P et cross-country via des portefeuilles numériques et des applications bancaires mobiles.

• Micropayment: Le micropaie est, tout comme le micropaie mobile, au-delà des plates-formes mobiles simples qui permettent des transactions à valeur minimale de la plupart des industries.

• Coupon mobile: le coupon mobile fait référence à un bon à rabais numérique ou à une offre promotionnelle qui peut être échangée via un portefeuille mobile pour des achats en ligne et en magasin.

Par demande

Sur la base de l'application, le marché mondial peut être classé en paiements de factures, en magasinage, en divertissement, en rail, en métro et en bus, en réservation d'hôtel, billets aériens et laissez-passer, et autres

• Paiements de factures: effectuer le paiement des factures de services publics telles que l'électricité, l'eau, Internet et le téléphone via des portefeuilles mobiles et des systèmes de paiement numérique.

• Shopping: Autorisez efficacement les achats en ligne et en magasin en intégrant avec les magasins de commerce électronique et de vente au détail pour un paiement facile.

• Divertissement: Il comprend des contenus numériques, des jeux, du streaming de films, des billets de concert et d'autres services de divertissement.

• Billets de rail, de métro et de bus: pour aider avec les réservations pratiques et le stockage des billets de transport public, améliorer leur récupération et se dispenser avec le besoin de billets à copie papier.

• Réservation de l'hôtel: permet des réservations hôtelières mobiles, traite les paiements et intègre des programmes de fidélité.

• Billets aériens et laissez-passer d'embarquement: permet la transmission numérique, le paiement et le stockage des billets d'avion et des laissez-passer d'embarquement, des vérifications sans contact pour simplement vérifier l'arrivée.

• Autres demandes: comprend les services financiers, les paiements d'assurance, les pairs à peer, les dons et les paiements électroniques liés au gouvernement.

Dynamique du marché

La dynamique du marché comprend des facteurs de conduite et de retenue, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.

Facteurs moteurs

"Augmentation de la pénétration des smartphones et Internet pour stimuler le marché"

Certains des principaux moteurs du marché du portefeuille mobile et des technologies de paiement sont une adoption rapide des smartphones et une connectivité Internet améliorée à travers le monde. Avec plus de personnes avec des smartphones abordables, l'adoption des paiements numériques dans les économies émergentes augmente en raison d'une connectivité Internet plus rapide. Les portefeuilles mobiles deviennent un instrument financier de base pour la plupart des populations non bancarisées et sous-bancaires pour remplacer les services bancaires traditionnels.

"Demande croissante de paiements sans contact pour étendre le marché"

La préférence des consommateurs a augmenté plusieurs options de paiement rapides, sécurisées et hygiéniques après la pandémie Covid-19. Les paiements sans contact via des codes de communication en champ proche (NFC) et QR ont été les plus recherchés dans les secteurs de la vente au détail, du transport en commun et des services. Les gouvernements et les institutions financières font pression pour des transactions numériques pour construire une économie sans espèces, offrant ainsi une dynamique supplémentaire à la croissance du marché.

Facteur d'interdiction

"Les problèmes de sécurité et de fraude pour potentiellement entraver la croissance du marché"

Malgré l'amélioration du chiffrement et de l'authentification biométrique, les portefeuilles mobiles sont toujours exposés aux cyberattaques, aux fraudes et aux violations de données. Les attaques de phishing, les transactions non autorisées et les incidents de piratage rendent la méfiance des utilisateurs et des entités commerciales. La conformité au réglementation et la nécessité d'une meilleure sécurité ajoutent à la complexité et au coût des acteurs du marché, ce qui restreint une adoption généralisée dans certaines régions.

Opportunité

"Intégration de la blockchain et des crypto-monnaies pour créer des opportunités pour le produit sur le marché"

L'intégration de la technologie de la blockchain dans les portefeuilles mobiles améliore la sécurité, la transparence et le traitement des transactions décentralisées. Les paiements transfrontaliers, l'inclusion financière et les nouvelles opportunités dans les transactions de crypto-monnaie sont désormais considérées comme des plates-formes viables via des portefeuilles mobiles, ce qui, à son tour, est l'opportunité de croissance pour le marché alors que les gouvernements et les entreprises commencent à adopter la blockchain pour des transactions numériques sécurisées.

Défi

"Les problèmes de réglementation et de conformité pourraient être un défi potentiel pour les consommateurs"

Les services de paiement mobile fonctionnent en vertu de divers réglementations strictes de chaque pays concernant les exigences de confidentialité des données, de LMA et de KYC. Pour un acteur mondial, il devient un défi d'accueillir les différents cadres juridiques des pays et d'obtenir les licences dans cette région. Cela peut être dissuasif en termes de ralentissement de l'innovation et de l'expansion et remet en question la croissance du marché.

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Portefeuille mobile et technologies de paiement Marché des informations régionales

Amérique du Nord

Pénétration élevée des smartphones, aux côtés d'un cadre avancé de paiement numérique et d'une réglementation financière stricte - viz. - Les politiques commerciales devraient resserrer la croissance des solutions de paiement mobile nord-américaines grâce principalement à de grands noms tels qu'Apple Pay, Google Pay et PayPal, en plus de l'augmentation des paiements sans contact dans la vente au détail et le commerce électronique. Le portefeuille mobile américain est beaucoup soutenu par les terminaux de paiement et l'acceptation généralisée de la technologie NFC.

Europe

Les énormes déploiements en Europe ont émané de la promotion vers des initiatives sans espèces et d'autres politiques de mesures de sécurité strictes comme PSD2 (Directive des services de paiement 2). Les principaux marchés se trouvent au Royaume-Uni, en Allemagne et en France. L'utilisation des portefeuilles mobiles est motivée par les banques numériques et les innovations fintech. Les super applications et l'intégration de la blockchain augmentent encore une expansion approfondie du marché.

Asie-Pacifique

L'Asie-Pacifique est la région à la croissance la plus rapide, tirée par une utilisation élevée des smartphones, un secteur en plein essor de commerce électronique et des initiatives gouvernementales faisant la promotion des paiements numériques. Des pays comme la Chine, l'Inde et les nations d'Asie du Sud-Est ont rapidement adopté des portefeuilles mobiles tels que Alipay, WeChat Pay, Paytm et GrabPay. Les paiements basés sur le code QR, les transactions UPI en temps réel (Interface des paiements unifiées) et les efforts d'inclusion financière contribuent à la domination du marché dans cette région.

Jouants clés de l'industrie

"Les principaux acteurs de l'industrie façonnent le marché par l'innovation et l'expansion du marché"

Les principaux acteurs de l'entreprise façonnent le marché de la farine de sarrasin grâce à l'innovation stratégique et à la croissance du marché. Ces agences introduisent des stratégies de fraisage supérieures pour embellir le profil fin et nutritionnel de la farine. Ils augmentent également leurs traces de produits pour inclure des versions spécialisées comme des alternatives biologiques et de lauréat du gluten, répondant à diverses préférences des acheteurs. De plus, ils peuvent tirer parti des systèmes virtuels pour une plus grande portée du marché et des performances de distribution. En faisant un investissement dans la recherche et l'amélioration, l'amélioration des opérations de la chaîne de livraison et l'exploration de nouveaux marchés régionaux, ces joueurs conduisent un boom et établissent des traits au sein de l'entreprise de farine de sarrasin.

Liste des meilleurs sociétés de portefeuille et de paiement mobiles

• PayPal - États-Unis
• MasterCard - États-Unis
• American Express - États-Unis
• Apple - États-Unis
• Bank of America - États-Unis
• Amazon - États-Unis
• Solutions de paiement d'agrumes - Inde
• WorldPay - Royaume-Uni
• Airtel Money - Inde
• AT&T Inc. - États-Unis
• Google Wallet (Google Pay) - États-Unis
• Visa - États-Unis
• Paytm Mobile Solutions Pvt Ltd - Inde
• First Data Corp - États-Unis
• Verizon Communications Inc. - États-Unis

Développement clé de l'industrie

Juillet 2024: Apple a annoncé en juillet 2024 qu’il permettrait à d’autres entreprises d’utiliser gratuitement sa communication sur le terrain pour les portefeuilles mobiles sur les iPhones pendant une décennie à la suite d’une enquête des régulateurs de l’Union européenne, qui ont constaté que les restrictions imposées par Apple à la technologie NFC représentaient un abus de puissance de marché. Il cherche à ouvrir les capacités de la NFC dans son produit et à permettre aux participants de concurrence, offrant des alternatives accrues de portefeuille mobile aux clients. Il devrait avoir un impact plus important sur le marché du portefeuille mobile et des technologies de paiement, car cette évolution poussera la concurrence et créera des solutions de paiement qui plaisent à plus de consommateurs.

Reporter la couverture

L'étude englobe une analyse SWOT complète et donne un aperçu des développements futurs sur le marché. Il examine divers facteurs qui contribuent à la croissance du marché, explorant un large éventail de catégories de marché et d'applications potentielles qui peuvent avoir un impact sur sa trajectoire dans les années à venir. L'analyse prend en compte les tendances actuelles et les tournants historiques, fournissant une compréhension globale des composantes du marché et identifiant les domaines potentiels de croissance.

L'augmentation de la demande des consommateurs pour des options de paiement pratiques, sécurisées et sans contact, ainsi que l'adoption rapide des smartphones et la croissance des infrastructures numériques, continueront de stimuler la croissance du marché du portefeuille mobile et des technologies de paiement. Même si ce marché est confronté à des défis tels que les problèmes de cybersécurité et une complexité accrue en raison de la réglementation, l'expansion de la demande de portefeuilles mobiles avec des transactions rationalisées, notamment le soutien à la cryptographie et les paiements transfrontaliers, soutient clairement la croissance du marché. Les principaux acteurs de l'industrie avancent à travers les innovations technologiques telles que l'authentification biométrique, la gestion financière dirigée par l'IA et l'intégration de la blockchain pour améliorer l'expérience et la sécurité des utilisateurs. Avec le déplacement des préférences des consommateurs vers les solutions numériques et l'inclusion financière, le marché des technologies de portefeuille et de paiement mobiles devrait exploser, alimenté par l'innovation continue et une portée mondiale croissante à l'avenir.